2023年2月9日，吸毒人员王某联系被告人李某购买毒品★★◆★■，李某用朋友张某微信账户收取毒资1万元，用于日常消费。一审法院除判李某贩卖毒品罪处以刑罚外，还以其犯洗钱罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金四千元。李某不服提起上诉◆■■◆，法院审理后认为，被告人李某银行卡在其实施贩卖毒品犯罪时能正常使用，其使用张某微信账户接收毒资并将毒资转移至张某微信零钱通用于日常消费，使资金真实来源被隐藏，构成洗钱罪。故裁定驳回上诉★★◆★★，维持原判。

　　2024年◆■★◆■，金融监管部门在反洗钱政策与制度建设上取得了重要进展。通过修订和完善《反洗钱法》及相关配套规章◆◆，明确了金融机构的反洗钱义务和责任，为反洗钱工作提供了坚实的法律保障。同时，监管部门还加强了与其他国家和地区的反洗钱合作★◆■◆★，推动了国际反洗钱体系的进一步完善。

　　在监管执行方面◆★◆★■，金融监管部门加大了对违法违规行为的处罚力度★■★。据统计，2024年第二季度，中国人民银行对48家反洗钱义务机构及相关责任人开出了48笔罚单，处罚金额共计6129■■★◆.94万元，较去年同期有所下降，但处罚笔数和金额仍保持在较高水平。处罚重点集中在★◆■■■“客户身份识别”和“大额和可疑交易报告报送★■”等方面，有效震慑了洗钱犯罪行为。

　　广州金融风险监测防控中心进一步加大非法金融活动风险排查力度。通过大数据、人工智能等技术的应用，监管部门能够实时监测和分析金融机构的交易数据，快速识别可疑交易行为。此外★★，还加强了与金融机构的信息共享和合作◆★，形成了反洗钱工作的合力。

　　结合多方案例让群众更加防范洗钱犯罪意识。2021年5月至2022年1月期间，某机关工作人员甲某以掩饰隐瞒犯罪所得为目的，将受贿所得9万余元分多次存入乙某的银行账户后，又转入乙某的证券账户用于炒股。被告人甲某因涉嫌受贿罪被留置期间★★■，供述了办案机关尚未掌握的自己洗钱的犯罪事实。最终，法院除判甲某构成受贿罪处以刑罚外，以犯洗钱罪判处其有期徒刑七个月■◆★■★◆，并处罚金一万元★◆■■★。甲某表示服判，目前判决已生效。

　　继续借助新媒体和移动应用程序等创新手段，开展更丰富多样的宣传活动◆◆■。通过短视频、直播等形式◆◆，增加宣传的趣味性和互动性■★★◆，提高公众的参与度和关注度★◆■■；

　　你们可知道拍卖文玩、买卖金银◆◆，甚至简单的微信、银行账户转账竟然可以与违法犯罪相挂钩？

　　根据《最高法★◆◆★■◆：虚拟币、游戏币、“跑分平台”★■★★■◆、直播打赏等成为新型洗钱载体和方式》等媒体报道，“洗钱”是通过各种手段掩饰、隐瞒七种特定上游犯罪所得及其收益的来源和性质，为违法所得披上合法外衣的行为。当前反洗钱工作面临的挑战，包括法规政策体系的不完善■◆◆◆、金融机构合规管理与风险防控的不足、跨部门协作与信息共享的缺失以及公众参与度低等问题。

　　2024年，广州市各区金融监管部门在公众宣传方面采取了多种形式。通过线上线下的宣传推广活动，如知识讲座、宣传视频、宣传海报等◆■，广泛传播反洗钱知识。同时，还借助媒体★★■◆、社交网络、商场LED屏等渠道，将反洗钱知识传递给更广泛的人群。特别是通过社交网络平台发布反洗钱知识短视频，结合时下热门话题★◆，有效提高了宣传的覆盖率和互动性。

　　建立更全面的宣传效果评估体系，加强对宣传工作的监测和评估。通过数据分析和用户反馈等方式，及时了解宣传工作的效果和问题，并及时调整宣传策略，提高宣传的针对性和实效性。

　　被告单位某公司具有国家管制的硫酸经营资质。例如，刘某联系该公司购买硫酸时★★★★◆■，该公司法定代表人赵某在未向公安机关报备的情况下，同意将硫酸卖给未出示危化品许可资质和备案证明的刘某。赵某为掩饰、隐瞒其非法出售硫酸犯罪所得，让刘某将硫酸款58万余元先转入其个人及母亲的银行账户，继而指使公司财务人员提现后，编造他人还款科目存入公司账户。最终，法院以被告单位某公司★◆、被告人赵某均犯非法买卖制毒物品罪处以刑罚外◆■■★，还以被告单位某公司犯洗钱罪★★■★，判处罚金十万元，以被告人赵某犯洗钱罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金二万元。被告单位某公司和被告人赵某均表示服判◆★，目前判决已生效。

　　同时，针对当前反洗钱工作面临的挑战和不足，建议监管部门进一步优化宣传策略。应加强对跨境洗钱活动的宣传和警示，提高公众对跨境洗钱风险的认识和防范意识。应加强对新型洗钱手法的研究和宣传■◆◆◆，及时发布相关风险提示和防范措施。同时，还应加强与媒体★★◆、教育机构的合作，共同推动反洗钱知识的普及和教育。监管部门还应加强对金融机构的指导和监督，确保金融机构能够严格按照反洗钱法律法规的要求开展工作◆◆，提升反洗钱工作的整体效能。

　　如果明知钱款来源不合法仍然提供帮助，可能涉嫌洗钱犯罪。广州市各区金融监管部门也要继续完善法律法规体系和引导群众提高防范意识，通过不断修订和完善反洗钱相关法律法规，明确各方职责◆★■，加大惩处力度，形成有效的法律震慑◆◆■★■★。同时，加强反洗钱知识的宣传和教育，提高公众对洗钱犯罪的认识和防范意识★■◆◆，构建全社会共同参与的反洗钱防线。这将有助于营造一个更加安全★◆■★、稳定的金融环境◆■，促进经济的健康发展■★■◆■◆。

　　尽管2024年度广州市各区金融监管部门在反洗钱工作和公众宣传方面取得了显著成效，但仍面临一些挑战◆◆■★◆◆，例如■★★◆★◆，宣传覆盖面有限◆★、宣传效果评估不够全面◆■◆◆、宣传策略需要进一步细化等■■★■。针对这些问题，金融监管部门可以采取以下策略：

　　为了提高公众的反洗钱意识和防范能力■◆，各区金融监管部门还组织了一系列培训和教育活动。加强政金企信息交流共享■★★◆，特别是金融机构员工，通过在线培训★■■、小组讨论等方式，提高了他们的反洗钱认识和防范意识★◆。同时■◆★◆，还邀请了业内知名专家进行专题培训★★★，增加了培训的专业性和权威性◆◆。

　　进一步加强与金融机构、监管部门★◆◆★★、法律机构等的合作关系，形成强大的合力。通过信息共享和联合宣传等方式◆★，提高宣传的权威性和有效性；

　　通过一系列的宣传活动，群众对洗钱犯罪的认知度和防范意识显著提升。越来越多的人开始关注反洗钱工作，并主动参与到反洗钱行动中来。同时■★■◆◆■，金融机构的反洗钱工作也得到了有效推动，形成了全社会共同打击洗钱犯罪的良好氛围。